En ce mois d’Août, à l’approche de la rentrée, de nombreux dirigeants se concentrent sur leur entreprise. Ils analysent leur chiffre d’affaires, leur trésorerie, leurs investissements ou leurs projets de développement. Pourtant, la performance professionnelle ne garantit pas nécessairement la sécurité patrimoniale du dirigeant et de sa famille.
Une entreprise peut être rentable tandis que le patrimoine personnel reste déséquilibré. Une part importante des actifs peut être concentrée dans la société, la protection du conjoint peut être insuffisante et la préparation de la retraite encore imprécise. Le dirigeant peut également manquer de liquidités disponibles ou ne pas avoir anticipé les conséquences fiscales et familiales d’un accident, d’une cession ou d’une transmission.
La période estivale offre un cadre favorable pour prendre de la hauteur. Faire le bilan de son patrimoine ne consiste pas uniquement à additionner ses biens immobiliers, son épargne et la valeur de son entreprise. Il s’agit surtout de comprendre les liens entre le patrimoine privé et professionnel, la rémunération, l’endettement, la prévoyance, la retraite, la fiscalité et les projets de vie.
Cette réflexion est particulièrement importante pour les dirigeants installés dans les Landes, où le patrimoine immobilier, foncier peut représenter une part significative des actifs. Elle l’est tout autant à Bordeaux, où la valorisation d’une entreprise, l’évolution du marché immobilier et les enjeux de transmission peuvent nécessiter des arbitrages précis.
L’outil de diagnostic EVOVI constitue la première étape de cette démarche. Cet outil permet d’obtenir une vision globale de la situation patrimoniale du dirigeant. Il met en évidence les éventuelles fragilités, les déséquilibres.
L’accompagnement EVOVI permet ensuite de transformer cette analyse en stratégie concrète. Il ne s’agit pas de proposer une solution standardisée, mais de définir des priorités adaptées à la situation du dirigeant, à son entreprise et à ses projets personnels.
Profiter de l’été pour réaliser un bilan patrimonial de dirigeant, c’est préparer la rentrée avec davantage de visibilité. Le diagnostic EVOVI permet de poser les bonnes questions, d’identifier les points de vigilance et d’aborder les décisions de fin d’année sur des bases solides.
