Les objectifs
Chaque situation est unique. C’est pourquoi nous avons divisé la construction patrimoniale en 3 socles d’objectifs. Ainsi, nous sommes au plus proche de votre situation spécifique à vos envies et possibilités.
15 objectifs pour faire exister son patrimoine
La construction d’un patrimoine suit une évolution logique plus ou moins graduelle. Vous n’avez pas les mêmes interrogations et attentes quand vous rentrez dans la vie active que quand vous souhaitez acquérir une résidence secondaire. Ainsi, nous avons découpé l’aventure patrimoniale en 15 objectifs découpés en 3 socles car chaque objectif correspond à une période de vie mais on ne les traverse pas tous.te.s au même moment. Grâce à notre diagnostic unique, découvrez les objectifs qui vous sont accessibles.
Les premiers pas
1er socle de notre méthodologie, cette catégorie regroupe les objectifs qui vous permettent d'amorcer la mise en place de votre projet patrimonial. Les premiers pas c'est finalement l'apprentissage des bonnes pratiques qui vont permettre la construction de votre patrimoine lié à votre situation personnelle. Que vous ayez ou non un capital initial, vous pourrez accéder à ces premiers objectifs. Mais ne vous inquiétez pas, nos conseillers sont là pour vous guider et vous aider à faire ce premier pas.
Les actions d’optimisation
Si vous vous situez à ce niveau des objectifs de notre diagnostic, cela signifie que vous avez déjà amorcé la construction de votre patrimoine : une épargne de précaution, une résidence principale mais surtout une bonne connaissance de la gestion budgétaire. Vous êtes donc prêts à mettre en place les actions afin d’optimiser votre patrimoine pour le solidifier ou encore le développer. A vous de choisir. Grâce à votre conseiller, vous pourrez convenir des actions les plus propices à votre évolution.
Les volontés d’accomplissement
Ce troisième et dernier socle est destiné à des foyers ayant déjà des bases solides avec de nombreuses actions patrimoniales engagées. Grâce à ces connaissances acquises, vous pouvez désormais développer et sublimer vos envies d’accomplissement liés à vos sensibilités et besoins. Cette dernière catégorie est donc accessible aux personnes qui ont anticipé et souhaitent désormais en profiter pour organiser des projets tels que l’organisation de leur transmission ou encore l’acquisition d’une résidence secondaire. A vous de profiter du chemin déjà accompli pour cela.
